Банки теперь не должны в обязательном порядке отчитываться перед налоговыми за расчеты своих клиентов на сумму более 150 тыс. грн.

Вера Рычаковская, занимающая должность заместителя главы Национального банка Украины выступила с заявлением, в котором рассказала о том, что теперь банки не должны будут в обязательном порядке отчитываться перед налоговой относительно безналичных операций их клиентов-физических лиц, проводимых на суммы превышающие 150 тысяч грн. Такое положение было принято в связи с тем, что Национальный банк ввел недавно ограничения на наличные расчеты.

Конечно, если вдруг налоговая заинтересуется расчетами (сумма которых превышает 150 тыс. грн) того или иного клиента, то просмотреть информацию об операциях ей никто не запретит. Однако сами банки готовить подобные отчеты целенаправленно уже не будут.

Также заместитель главы НБУ пояснила почему именно сумма в 150 тысяч гривен была выбрана в качестве верхней планки. Оказалось, что все дело в том, что действующее законодательство предполагает финансовый мониторинг операций суммы которых превышают названную величину.

Далее в своей речи Вера Рычаковская поспешила успокоить граждан, заверяя их, что абсолютно никаких сопутствующих регуляторных репрессивных мер не ожидается. И что во время проведения операций каких-либо дополнительных документов физическим лицам не понадобится. А все имеющиеся в банковской системе на сегодняшний день привычные платежные финансовые инструменты будут использоваться и в последующем.

Поддержал выступление Веры Рычаковской и Сергей Мамедов, занимающий должность исполнительного директора НБУ. Он уточнил, что в принципе, теоретически у граждан есть возможность проигнорировать нововведения об ограничениях, касающихся сумм наличных, например, при приобретении недвижимости. Но стоит знать, что данный шаг весьма рискован.

Обойти ограничения ведь можно практически всегда. В случае с недвижимостью, например, кто-то возьмет и вместо договора о купле-продаже оформит дарственную. Но здесь может случиться и так, что появится другой человек, тогда договор может стать просто недействительным. И что тогда? Вам все равно придется отразить ту сумму, по которой был произведен расчет. Поэтому, Сергей Мамедов подчеркнул, что он настоятельно рекомендует не осуществлять операции в обход. Тем более что они совсем не выгодны и к тому же очень опасны.

Напомним, что в начале марта нынешнего года НБУ утвердил постановление «Об установлении предельной суммы наличного расчета». Как уже было сказано, в данном документе предусматривается установление пороговой суммы наличного расчета физического лица с каким-либо предприятием за товары, работы или услуги в течение одного рабочего дня. Расчет может быть проведен по одному или нескольким платежным документам и не должен превышать 150 тысяч гривен.